Personal Banker
Un ecosistem Fintech proactiv care automatizează gestionarea ciclului de viață al investițiilor și inteligența pieței prin AI agentic și notificări omnicanal.
Gestionarea proactivă a ciclului de viață al investițiilor
Elimină urmărirea manuală cu un sistem automat de alertă în mai multe etape. Utilizatorii primesc notificări programate de scadență (cu 30, 7 și 1 zi înainte) și un rezumat lunar complet al activelor prin Email și Telegram.
AI Agentic & Orchestrare RAG
Un asistent AI sofisticat care utilizează Vercel AI Gateway pentru a interfața cu mai multe LLM-uri (Gemini, Grok, DeepSeek). Foloseşte RAG pentru a răspunde la întrebări specifice portofoliului și Tavily pentru cercetarea pieței în timp real.
Scraper de inteligență a pieței în timp real
Un motor de fundal care utilizează Cheerio și joburi Cron pentru a monitoriza Banca Națională a Moldovei (bnm.md). Urmărește schimbările inflației și ale ratei de bază, oferind un benchmark live față de rentabilitatea portofoliului utilizatorului.
Interactive Wealth Projection Engine
Un simulator financiar complex care utilizează Recharts pentru a vizualiza creșterea bogăției pe termen lung. Încorporează variabile dinamice, cum ar fi indexarea inflației, cotele de impozitare și evenimente financiare unice.
Interfață Generativă Premium și Vizualizare 3D
Dispune de un 'Thinking Orb' 3D de înaltă performanță construit cu React Three Fiber (Three.js) care vizualizează stările de procesare ale AI-ului, completat de tranziții fluide Framer Motion.
Personal Banker este o platformă Fintech de înaltă performanță, concepută pentru a înlocui metodele de monitorizare învechite cu un centru de comandă unificat, bazat pe AI. Un punct forte din punct de vedere tehnic este stratul de Orchestrare AI: utilizând Vercel AI SDK și RAG (Retrieval-Augmented Generation), sistemul indexează baza de date de investiții a utilizatorului, permițând interogări complexe în limbaj natural. Experiența front-end este amplificată de un «Thinking Orb» 3D interactiv și de dashboard-uri dinamice Recharts, care permit utilizatorilor să își evalueze întreaga poziție financiară dintr-o privire. Analytics Suite calculează instantaneu indicatorii KPI critici — inclusiv valoarea totală a portofoliului în mai multe valute, venitul net lunar și distribuția activelor pe tipuri — în timp ce backend-ul utilizează web scraperi bazați pe Cheerio și sarcini Cron pentru a menține sistemul sincronizat cu datele de piață în timp real ale Băncii Naționale a Moldovei.
Provocarea și soluția
Provocarea principală a fost sindromul 'portofoliului fragmentat', unde datele critice de investiții și datele de scadență erau împrăștiate în diverse conturi bancare, ducând la ratarea ferestrelor de reinvestire. Am rezolvat acest lucru prin proiectarea unui strat de inteligență proactiv care centralizează gestionarea ciclului de viață. Prin implementarea unui sistem de alertă în mai multe etape (30/7/1 zile), platforma elimină monitorizarea manuală. Soluția transformă o foaie de calcul pasivă într-un consilier financiar activ care nu numai că calculează averea totală în timp real în mai multe monede, dar oferă și un benchmark contextual față de inflația națională și ratele dobânzilor.